ज़ेरोधा फंड हाउस के हालिया अध्ययन में यह सामने आया है कि खुदरा निवेशकों के बीच म्यूचुअल फंड निवेश के रूप में सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स (SIPs) को अपनाने में तेजी आई है। इस प्रवृत्ति को SIP खातों की बढ़ती संख्या और SIP योगदान में निरंतर वृद्धि से स्पष्ट रूप से देखा जा सकता है। जून 2024 तक, कुल SIP AUM म्यूचुअल फंड उद्योग के कुल AUM का लगभग 20% था।
SIP खातों और योगदान में वृद्धि:
मार्च 2022 से मार्च 2024 के बीच SIP खातों की संख्या में 59% की वृद्धि हुई, जो 5.28 करोड़ से बढ़कर 8.4 करोड़ हो गई। यह प्रवृत्ति FY25 में भी जारी रही, और जुलाई 2024 तक कुल SIP खातों की संख्या 9 करोड़ से अधिक हो गई।
SIP योगदान में भी उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई है, जो मार्च 2022 से मार्च 2024 के बीच ₹12,000 करोड़ से बढ़कर ₹19,000 करोड़ हो गया। FY25 के पहले कुछ महीनों में, SIP योगदान ₹23,000 करोड़ से अधिक हो गया, जो मार्च 2022 से लगभग 89% की वृद्धि दर्शाता है। हालांकि SIP योगदान और कुल SIP खातों में वृद्धि हो रही है, औसत SIP राशि में पिछले कुछ वर्षों में मामूली उतार-चढ़ाव के साथ स्थिरता देखी गई है, जो 2,200-2,500 INR के आसपास बनी हुई है।
निवेशकों के लिए SIP को स्टेप-अप करना क्यों लाभदायक है?
स्टेप-अप SIP, नियमित SIP का एक रणनीतिक रूप है, जो आय स्तर में वृद्धि के साथ निवेश योगदान को बढ़ाने का एक आकर्षक तरीका प्रदान करता है। आंकड़े बताते हैं कि निफ्टी लार्जमिडकैप 250 TRI में, इंडेक्स के शुरुआत से मार्च 2024 तक की गई ₹1000 की नियमित मासिक SIP का निवेश मूल्य 12 लाख रुपये से अधिक हो जाएगा। यदि इसे सालाना 5% स्टेप-अप किया जाए तो यह मूल्य 17 लाख रुपये तक बढ़ सकता है, 15% वार्षिक स्टेप-अप के साथ यह ₹35 लाख तक, और 25% वार्षिक स्टेप-अप के साथ यह प्रभावशाली रूप से ₹84 लाख तक पहुंच सकता है।
स्टेप-अप SIP निवेशकों को उनकी आय वृद्धि के अनुसार निवेश राशि को समायोजित करने की सुविधा प्रदान करता है। अधिकांश वेतनभोगी व्यक्तियों को हर साल वेतन में वृद्धि की उम्मीद होती है और वे सालाना बोनस भी प्राप्त कर सकते हैं। इसलिए, एक ऐसा निवेश दृष्टिकोण अपनाया जा सकता है जो आपके SIP राशि को आय स्तर के साथ-साथ बढ़ाता है, जिससे लंबे समय में उच्च कोष संचित हो सकता है।